بانک تجارت پیشرو در مبارزه با پولشویی/ نکاتی خواندنی از اداره مبارزه با پولشویی

یکی از اقدامات منحصر به فرد بانک تجارت در این حوزه راه اندازی سامانه اندازه گیری ریسک عام مشتریان است
کد خبر: ۱۰۸۵۴۴
تاریخ انتشار:۰۱ بهمن ۱۳۹۷ - ۱۱:۲۲ - 21 January 2019
بابک دهقان رییس اداره مبارزه با پولشویی بانک تجارت در گفت و گویی به اقدامات صورت گرفته از سوی این بانک برای مواجهه با ریسک های احتمالی پیش رو اشاره کرد.

 به گزارش روابط عمومی بانک تجارت، دهقان در ابتدا به سابقه تشکیل این اداره اشاره داشت و گفت: اداره مبارزه با پولشویی در مهر ماه 91 شکل گرفت. نگارش دستورالعمل ها ، تنظیم ساختار سازمانی  و آماده سازی سامانه های متعدد برای برقراری ارتباط با مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی (FIU) ، تهیه سیستم برای نظارت و پاسخگویی اداره مبارزه با پولشویی و ... تا سال 92 به طول انجامید. در همین سال وزارت اقتصاد مجددا با صدور بخشنامه بانکها را ملزم به داشتن یک سامانه جامع مبارزه با پولشویی کرد که این سامانه به AML معروف است. این سامانه اطلاعات تراکنش های صورت گرفته را در کمترین زمان ممکن پردازش نموده ، مسیر نقل و انتقال وجوه مورد نظر را ردیابی و ابزارهای پرداخت آن را شناسایی می کند. در حال حاضر اطلاعات بانک از سال 88 در این سیستم ثبت شده است.

رییس اداره مبارزه با پولشویی بانک تجارت یکی دیگر از اقدامات این اداره را ایجاد واحد بازرسی تخصصی برای مبارزه با پولشویی عنوان کرد و افزود: نقل و انتقال وجوه در همه جای کشور وجود دارد ولی برخی مناطق همچون مناطق مرزی و آزاد در این زمینه به مناطق پرخطر معروف هستند که باید نظارت بیشتری روی آن داشت. واحد بازرسی تخصصی نظارت ویژه ای در این خصوص دارد و طی این مدت همکاری نزدیکی را با مدیریت های امور بازرسی و حراست بانک داشته ایم. بانک مرکزی و وزارت امور اقتصاد و دارایی هم همه ساله در چند نوبت و حسابرس مستقل بانک نیز حداقل یکبار در سال فعالیت های بانک در این بخش را بررسی می کنند که عملکرد ما در ابعاد نظارتی و کنترلی مورد تایید بوده است و امیدوار هستیم با تسریع فرآیندهای مبارزه با پولشویی دیگر شاهد اتفاقاتی مشابه آنچه در شعبه کرمان اتفاق افتاد نباشیم.   

وی بانک تجارت را بانکی پیشرو در زمینه مبارزه با پولشویی دانست و یادآور شد: یکی از اقدامات منحصر به فرد بانک تجارت در این حوزه راه اندازی سامانه اندازه گیری ریسک عام مشتریان است. این سیستم در راستای اجرای دستورالعمل مبارزه با تامین مالی تروریسم و با هدف انطباق با مقررات نهاد های ناظر تهیه شده است .این سامانه سطح ریسک عام مشتریان بانک را با انجام رتبه بندی آنها در زمان افتتاح حساب و بعد از آن اندازه گیری و پایش کرده و بر این اساس یک سری توصیه و هشدار به رییس شعبه مربوطه پیرامون این مشتری اعلام می کند که باید در تعاملات آتی با وی در بخش های مختلف مد نظر خود قرار گیرد. از دیگر اقدامات بانک تجارت در این زمینه می توان به راه اندازی سیستم های CTR و STR اشاره کرد. در قالب سامانه CTR شعب کلیه معاملات و تراکنش های نقدی با مبالغ بیش از 150 میلیون ریال ، 10 هزار دلارو یا معادل آن به سایر ارزها را در صورت دریافت به صورت مکانیزه به اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم گزارش می کنند. همچنین مکانیزه شدن جمع آوری اطلاعات معاملات و عملیات مشکوک از شعب( STR) هم از جمله برنامه های این اداره بوده که به طور کامل اجرا شده است.

دهقان بر لزوم آموزش مستمر پرسنل بانکها در این حوزه تاکید کرد و افزود: مبارزه با پولشویی شاید تنها حوزه ای است که باید به صورت مستمر آموزش داده شود. این آموزش ها اگر تکراری هم باشد اشکالی ندارد چون حساسیت همکاران را نسبت به این امر بیشتر می کند.  پولشویی جرمی ثانویه و فرآیندی سازمان یافته است که معمولا توسط افراد هوشمند اجرا می شود.  هر لحظه شیوه  های جدیدی در این بخش ابداع شده و این امر هوشمندی ما را طلب می کند و باید آموزش در این حوزه را به صورت ویژه مد نظر داشته باشیم. موفقیت در این حوزه به همیاری و همکاری پرسنل بانکها بستگی دارد.
بازگشت به ابتدای صفحه
ارسال به دوستان
ارسال نظر
روایت تصویری
نگاه دوم
پیشنهاد سردبیر
پربازدیدها

اتفاقاتی که بعد از گرم کردن دوباره روغن سرخ شده در بدنمان می افتد

تمامی کشورهای عربی آماده به رسمیت شناختن اسرائیل هستند

تمام روش های استعلام کالابرگ

بازخوانی پرونده نقض حقوق یک شهروند ایرانی در سوئد/ «حمید نوری»؛ ۱۶۰۰ روز بازداشت غیرقانونی در بهشت گردشگران

ابعاد مختلف تصویب قطعنامه جدید شورای امنیت برای برقراری آتش بس فوری/ بن بست اسرائیل در غزه

فرزند آیت الله علم الهدی چه نقشی در هلدینگ گردشگری جوانمرد دارد؟

حمله موشکی حزب الله لبنان به مواضع نظامیان صهیونیست

ثبات قیمت دلار و درهم و کاهش بهای یورو در مرکز مبادله ارز

فرانسه ناو هواپیمابر هسته‌ای تولید می‌کند

ایستادگی مردم غزه و فلسطین و ناکامی‌های رژیم صهیونیستی در جنگ شش ماهه پدیده‌ای الهی است/ مردم غزه و نیرو‌های مقاومت بر استمرار ایستادگی تا پیروزی نهایی مصمم هستند

مرگ سناتور ضدایرانی در ۸۲ سالگی

کی‌یف برای تامین تجهیزات دفاعی به ناتو متوسل شد

تدابیر جدید دیوان لاهه در رابطه با جنگ در غزه

دستگاه قضایی مقابل زمین خواری ۳۰۰۰ میلیارد تومانی در گیلان ایستاد/ سازمان بازرسی جلوی تصرف غیرقانونی زمین معروف آستارا را گرفت

ویدیو دلخراش از حمله تروریستی به مسکو/ بیش از 100 کشته تاکنون/ احتمال گروگان گرفته شدن صدها نفر در تالار کنسرت/ روسیه خواستار توضیح آمریکا درباره حمله تروریستی شد 

گفتگوی دو وزیر سابق در خصوص صداوسیما

امشب ساعت را به وقت زمین کوک کنید

 انتشار همزمان چند ویدیو هنجارشکن در فضای مجازی/ عادی سازی و ترویج فساد/ با اقدام به موقع فراجا صفحات مسدود شد

حضور باقری در سفارت روسیه در تهران

اتفاقاتی که بعد از گرم کردن دوباره روغن سرخ شده در بدنمان می افتد

هنیه: مقاومت مردم غزه، افسانه‌ای است/ اشغالگران با انزوای بی‌سابقه‌ای مواجه شده‌اند

چرا روسیه مسؤلیت داعش در حمله تروریستی مسکو را نمی پذیرد؟!

جشنواره گل نوروزی یوزها برابر ترکمنستان/ پایان دور رفت با صدرنشینی ایران

بزرگترین پیشرفت‌های فناوری در سال گذشته چه بود؟

تورم چه زمانی تک رقمی می‌شود؟

شهادت یکی از رزمندگان سپاه در سوریه

تاکید رئیسی بر حمایت کامل از تولید کالاهای اساسی و ایجاد ثبات و آرامش در این بخش

۱۸ فروردین؛ آغاز مرحله سوم طرح فجرانه کالابرگ الکترونیک

آخرین نتایج دوازدهمین دوره انتخابات مجلس به تفکیک استان‌ها/ کدام کاندیداها به مجلس راه یافتند

نتایج نهایی انتخابات مجلس در تهران/ دو مرحله ای شدن انتخابات تهران قطعی شد /۱۴ نفری که از تهران مستقیم به مجلس راه یافتند/ چه کسانی به دور دوم رفتند؟

پسر احمدرضا عابدزاده جواب بیرانوند را داد

نتایج انتخابات ۱۴۰۲ خبرگان رهبری در سراسر کشور/ آرای خبرگان تهران اعلام شد+ جدول

ویدیو دلخراش از حمله تروریستی به مسکو/ بیش از 100 کشته تاکنون/ احتمال گروگان گرفته شدن صدها نفر در تالار کنسرت/ روسیه خواستار توضیح آمریکا درباره حمله تروریستی شد 

گفتگوی دو وزیر سابق در خصوص صداوسیما

انتخاب نکردن و آسیب‌هایش/ چگونه انتخاب صحیح داشته باشیم

2 بانک غیردولتی مشتری جدید استقلال و پرسپولیس

بزرگ‌ترین پایگاه فضایی غرب آسیا در حال ساخت است/ صنعت فضاییِ کشور در مسیر توسعه پرشتاب پیش می‌رود

واگذاری پتروشیمی شازند توسط بانک ملی،یک اقدام بی نظیر و به نفع مردم است/ این اقدام می‌تواند الگویی مناسبی برای شبکه بانکی کشور جهت اجرای منویات رهبری باشد

بی رقیب شدن ترامپ در میان جمهوری خواهان/ نیکی هیلی از رقابت در انتخابات انصراف داد

بانک مرکزی عراق فعالیت مجدد بانک ملی ایران را ابلاغ کرد

بدعت لغو کنسرت ها/ کنسرت علیرضا قربانی دوباره در اصفهان لغو شد

عملیات ضد صهیونیستی در جنوب نابلس