توضیحات سخنگوی بسته معیشتی درباره رصد حساب‌های بانکی مردم

میرزایی گفت: بررسی سیستمی اطلاعات بانکی با اجازه خود مردم است و قاعدتا افرادی که اجازه بررسی نداده‌اند اطلاعات مالی و بانکی آن‌ها بررسی نشده است.
کد خبر: ۱۴۶۸۷۲
تاریخ انتشار:۰۲ بهمن ۱۳۹۸ - ۱۹:۰۳ - 22 January 2020
به گزارش روزپلاس، حسین میرزایی سخنگوی ستاد شناسایی مشمولان کمک حمایت معیشتی در خصوص موضوع عدم اجازه دولت برای بررسی سیستمی حساب‌های بانکی که از سوی برخی نمایندگان مجلس و حقوقدانان مطرح شد، گفت: بررسی سیستمی اطلاعات بانکی با اجازه خود مردم است و قاعدتا افرادی که اجازه بررسی حساب‌های بانکی خود را نداده‌اند اطلاعات مالی و بانکی آن‌ها نیز بررسی نشده است.

وی افزود: در این فرآیند خود افراد اجازه بررسی حساب‌های بانکی را می‌دهند؛ حتی گاهی امکان دارد که اجازه بازدید میدانی را هم بدهند مانند کاری که کمیته امداد، یا بعضا مددکاران سازمان بهزیستی انجام می‌دهند.

سخنگوی ستاد شناسایی مشمولان کمک حمایت معیشتی بیان کرد: پس از اجازه فرد، مجموع واریز‌ها و برداشت‌های حساب‌های بانکی اعضای خانوار به صورت سیستمی بررسی و تحلیل می‌شود، اما دسترسی به اینکه افراد چه شماره حساب‌هایی را در کدام بانک‌ها دارند، وجود ندارد، بنابراین موضوع سرکشی به حساب‌ها کاملا منتفی است.

سخنگوی ستاد شناسایی مشمولان کمک حمایت معیشتی ادامه داد: دولت امین و صاحب اسرار و داده‌های مردم است؛ دولت می‌تواند به اطلاعات هویتی، اطلاعات املاک و اموال و سایر اطلاعات پزشکی و درمانی دسترسی داشته باشد، اما بخش خصوصی و فرد اجازه دسترسی ندارد.

میرزایی خاطرنشان کرد: در قوانین مبارزه با پولشویی وقتی می‌خواهید حساب بانکی ایجاد کنید یا حتی از بانک کارت هدیه دریافت کنید در بسیاری از این فرآیندها، ملزم بودن خود به قوانین مبارزه با پولشویی را با ارائه اجازه دسترسی به حساب‌های بانکی اعلام می‌کنید.

سخنگوی ستاد شناسایی مشمولان کمک حمایت معیشتی، تاکید کرد: اساسا اطلاعات بانکی، یکی از بهترین شاخص‌های وسع و توان مالی یک فرد، خانوار و بنگاه اقتصادی است که به عنوان مثال، برای دریافت وام انجام می‌شود، بنابراین سال‌هاست در کشور از اطلاعات بانکی برای اعتبارسنجی افراد استفاده می‌شود.

وی ادامه داد: قانون مبارزه با پولشویی، اجازه بررسی حساب‌های مالی افراد را با جزیی‌ترین موارد به سیستم بانکی می‌دهد؛ همچنین در برخی مواقع فرد در زمان، پرداخت مالیات یا گرفتن وام، گردش مالی ۳ یا ۶ ماهه را ممهور به مهر بانک تحویل می‌دهد و با این اجازه دسترسی، اعلام می‌کند که توان مالی دارد و می‌تواند تسهیلات بانک را پرداخت کند.

وی در پاسخ به این سئوال که چرا استحقاق مالی افراد را بر مبنای وضعیت شاخص‌های بانکی نظیر گردش حساب و تراکنش‌های برداشت می‌سنجند، تصریح کرد: اولا سنجش وسع مالی افراد بر اساس مجموعه‌ای از داده‌ها نظیر اطلاعات حقوق، درآمد، اصناف، خودرو، املاک، سفر‌های خارجی و ... انجام می‌شود و بررسی تکمیلی وسع افراد با استفاده از اطلاعات بانکی آن‌ها انجام می‌پذیرد. یکی از کار‌هایی که بانک‌ها برای سنجش و ارزیابی توان مالی و استحقاق افراد برای دریافت تسهیلات بانکی انجام می‌دهند، ارائه ریز تراکنش‌های بانکی گردش مالی ۳ یا ۶ ماهه ممهور به مهر بانک به بانک است؛ بنابراین یکی از بهترین ابزار‌ها برای بررسی وضعیت مالی افراد، استفاده از وضعیت شاخص‌های بانکی است.

میرزایی تاکید کرد: پس موضوع بررسی اطلاعات و شاخص‌های بانکی افراد موضوع تازه‌ای نبوده و سال‌هاست در کشور از اطلاعات بانکی برای اعتبارسنجی و سنجش استحقاق مالی افراد استفاده می‌شود.

باشگاه خبرنگاران 





بازگشت به ابتدای صفحه
ارسال به دوستان
ارسال نظر
روایت تصویری
نگاه دوم
پیشنهاد سردبیر
پربازدیدها

روز ۳۹۶ طوفان الاقصی/اصابت پهپاد به نزدیک محل اقامت نتانیاهو

کره شمالی موشک بالستیک شلیک کرد

تداوم جنایات اسرائیل نتیجه سکوت جامعه جهانی است/ ما خواستار تحت فشار قرار دادن اسرائیل برای توقف تجاوزات هستیم

حمله پهپادی مقاومت عراق به بندر حیفا اشغالی

اروپا اشتباهش را فورا جبران کند/ هدف قرار دادن مردم عادی ایران بر پایه یک اتهام کاملا غیراخلاقی و اشتباهی آشکار است

روابط بسیار خوبی بین صداوسیما و دولت چهاردهم برقرار است

جزئیات سفر مهم و فشرده عراقچی به اسلام آباد/ گفتگو پیرامون همکاری های دفاعی - نظامی و امنیتی

هواشناسی ایران۱۴۰۳/۸/۱۵/کاهش ۱۲ درجه‌ای دما از فردا

بازیگران «شیزو» معرفی شدند/ اشاره به نوعی اختلال روانی

نتایج بدمینتون بازان رضایتبخش بود/ با یک مسابقه کسی مدال نمی‌گیرد

ماهواره‌های ایرانی "کوثر و هدهد" به فضا پرتاب شدند/ گام جدی در صنعت فضایی ایران

عزل مدیران ارشد مبارزه با پولشویی سه بانک کشور

تلاش «بریکس» برای دور زدن دلار آمریکا/ طرح «پل بریکس» روز میز آمد

تصور می‌کردم روی سکوی جهانی بروم/ پرچم ایران همیشه باید بالا باشد

ماجرای برهنگی یک زن در‌ محیط دانشگاه چیست؟ فشار روانی پس از متارکه

دانشگاه‌ها زیر ذره بین آخرین رتبه بندی تایمز/ تعداد حضور افزایشی؛ رتبه برخی کاهشی

الهامی: من مقصر اصلی شکست مقابل مس رفسنجان هستم

تاکید ایران بر ضرورت پرهیز گزارشگر ویژه از برخورد دوگانه

جبهه‌‌ مقاومت پیروز است/ اسرائیل شکست خورد

برگزاری جلسه ستاد هماهنگی روابط اقتصادی خارجی با حضور عراقچی

داروهای لاغری اعتیادآور/ فروش در آرایشگاه‌های زنانه

بیماری‌های خطرناک در کمین افراد چاق/ از افسردگی تا سرطان‌ها

گوشت قرمز روی دست دامدار ماند/یارانه واردات باید به سمت تولید برود

انتقال بازار نیما به بازار ارز توافقی/ حذف تعدد نرخ‌ها در بازار

جلوی انتصاب شائبه‌دار دقیقه نودی گرفته شد؟

علائم افسردگی در نوجوانان/ ارتباط کاهش اعتقادات مذهبی و نا امیدی

قیمت طلا و سکه امروز ۹ آبان/ کاهش ۷۰۰ هزار تومانی قیمت سکه

واکنش بقائی نسبت به تلاش رژیم اسرائیل برای توقف فعالیت آنروا

ماجرای برهنگی یک زن در‌ محیط دانشگاه چیست؟ فشار روانی پس از متارکه

دانشگاه‌ها زیر ذره بین آخرین رتبه بندی تایمز/ تعداد حضور افزایشی؛ رتبه برخی کاهشی

ناترازی بنزین؛ بحرانی با چند راه حل/ اختصاص بنزین به هر کد ملی زمینه‌ساز کاهش مصرف سوخت می‌شود

دستیاران هوش مصنوعی/ نیروی کمکی در خانه یا جاسوسی در سایه؟

عقب نشینی مدیر شبکه تی آر تی ترکیه از اظهارات ضد ایرانی خود

جزئیات نحوه افزایش حقوق کارمندان در سال ۱۴۰۴ مشخص شد/ میزان معافیت مالیاتی حقوق بگیران پایین جامعه، صددرصد افزایش خواهد یافت

کلاف پیچیده پرمصرف‌ها/ قیمت برای مشترکان پرمصرف گاز واقعی می‌شود؟

لزوم معافیت مالیاتی حداقل‌بگیران/ کسری بودجه باید کنترل شود

اشتباه مرگبار نتانیاهو و جهنمی که برای اسرائیل ساخت

حمله تند نتانیاهو به نظامیان معترض در ارتش صهیونیستی

سفیر ایران: قدرت پدافند هوایی ایران در چین ترند شد

جبلی: برخی از مخاطب بالای ۷۰درصد صداوسیما ناراحت‌اند/ کدام صداوسیما؟ کدام مخاطب ؟

«اخلاق» باید یکی از ملاک‌های اصلی دختران و پسران برای ازدواج باشد/اهمیت خلقیات در ازدواج

رشد ۳۰ درصدی اجاره‌بها/ بازار مسکن در نیمه دوم امسال تغییری ندارد

نقد و سیاست