به گزارش روزپلاس، هفته گذشته آخرین سیاستهای بانک مرکزی در خصوص عملیات بانکداری اعلام شد و براساس آن نرخ سود سپرده و نرخ تسهیلات بانکی به ترتیب به 22.5 و 23 درصد افزایش یافت؛ سیاستی که فارغ از بحثهای کلان اقتصادی، مورد توجه فعالین بازار سرمایه نیز قرار گرفت و منجر به تبیین نظرات متفاوتی در بین کارشناسان بازار سرمایه شد.
بر این اساس، هرچند که برخی از کارشناسان با توجه به اثرگذاری سیاستهای پولی جدید بر انگیزه سرمایهگذاران فعال در بازارهای مالی، اعتقاد داشتند افزایش سود سپرده بانکی به عنوان یک بازار رقیب برای بازار سهام میتواند بخشی از پولهای موجود در بازار سرمایه را خارج و به سمت سپردههای بانکی روانه کند. برخی دیگر از کارشناسان با اشاره به نسبت سود اسمی سپرده بانکی به نرخ تورم واقعی در اقتصاد ایران، آن را رد میکردند و اذعان داشتند، با توجه به عقب ماندن بازار سهام و همچنین نرخ منفی سود حقیقی در بانکها، این رویه نمیتواند تأثیر چندانی بر خروج پول از بازار داشته باشد و این رویه در میان مدت اثر قابل توجهی بر بازار سرمایه نخواهد داشت.
برخی کارشناسان نیز از زاویه اثرگذاری افزایش نرخ سود تسهیلات بر تأمین مالی شرکتها، سیاست جدید بانک مرکزی را مورد بررسی قرار دادند و با استناد به این موضوع که افزایش نرخ سود تسهیلات میتواند هزینه تأمین مالی شرکتها را افزایش دهد و حاشیه سود فعالیتهای آنها را کم کند، در مجموع افزایش نرخ بهره را منجر به تغییرات منفی در انتظارات سرمایهگذاران دانسته و اجرای آن را برای بازار سهام مضر دانستند. اما این موضوع نیز از نظر برخی دیگر از صاحبنظران بازار مورد نقد قرار گرفت و این طیف از کارشناسان با تأکید بر این موضوع که بخش عمده صنایع بزرگ مقیاس که سهام آنها در بازار سهام در حال معامله است،
اصولاً برای تأمین مالی پروژههای خود از طریق سیستم بانکی عمل نمیکنند و طرحهای توسعهای آنها از طریق منابع داخلی شرکتها تأمین مالی میشود، اثرگذاری افزایش نرخ سود تسهیلات بر حاشیه سود شرکتها را ناچیز ارزیابی کردند. به عقیده آنها با توجه به اینکه صنایع بزرگی مثل فولاد، معادن و صنایع معدنی، پتروشیمیها و پالایشگاهها در مجموع اتکای چندانی به تأمین مالی از طریق سیستم بانکی نخواهند داشت، رشد نرخ تسهیلات اثر چندان مهمی بر شاخصهای بنیادی نخواهد گذاشت.
برخی از کارشناسان نیز به روشهای نوین تأمین مالی پروژهها اشاره کردند و افزایش نرخ سود تسهیلات را عاملی برای استقبال تأمین مالی شرکتها از طریق انتشار اوراق و استفاده از ابزارهای مشارکتی دانستند.
در این خصوص مصطفی صفاریان، کارشناس ارشد بازار سرمایه، گفت: در ادبیات اقتصادی افزایش نرخ بهره باعث کاهش سرمایهگذاری میشود و افزایش نرخ تسهیلات از 18 درصد به 22.5 درصد هزینه پول را بالا میبرد که این موضوع را میتوان از چند بعد مورد بررسی قرار داد.
وی ادامه داد: سال گذشته بنگاهها با نرخ سود 18 درصد میتوانستند از سیستم بانکی تأمین مالی کنند اما در پی افزایش سود سپرده به 22.5 درصد، بانکها تسهیلات را زیر 25 درصد به متقاضیان نخواهند داد و به بیانی دیگر، اگرچه نرخ بهره اعلامی برای تسهیلات 23 درصد است اما بانکها با عناوین مختلف نظیر توقیف حجم پول، این نرخ را در عمل به 25 درصد میرسانند.
صفاری افزود: با این حال باید توجه داشت افزایش نرخ بهره به 22.5 درصد در حالی است که تورم از این نرخ بالاتر بوده و این موضوع نرخ بهره واقعی را منفی نگاه میدارد.
این فعال بازار سرمایه گفت: برای بهبود سرمایهگذاری میبایست هزینه پول کاهش پیدا کند و سرمایهگذاری تشویق شود. همانطور که مقام معظم رهبری در این زمینه تأکید به حمایت از تولید به خصوص تولید دانشبنیان داشتهاند و شعار سالجاری را نیز «تولید، دانشبنیان و اشتغالآفرین» ذکر کردهاند. اما افزایش نرخ بهره عکس این مسیر است زیرا از طرفی هزینه پول را بالا برده است و از طرفی در بازار سرمایه ما شاهد دو سال و نیم رکود بودهایم. از این رو اگر خواستار رشد تولید و تشکیل سرمایه که نظر مقام معظم رهبری است هستیم میبایست اصلاح انجام شود و این سیاست کمک کننده به تولید نیست.
افزایش نرخ سود سپرده بر ترجیحات سرمایه اثرگذار خواهد شد
صفاری در پاسخ به این سؤال که آیا تغییرات سود سپرده و سود تسهیلات میتواند بر سودسازی بانکهای بورسی تأثیرگذار شود، گفت: زمانی که یک بانک را به عنوان واحد تولیدی و خدماتی در نظر بگیرید، هزینه پول به عنوان قیمت تمام شده آنها خواهد بود. تا دیروز بانکها میتوانستند با نرخ 15 درصد تأمین مالی کنند اما الان با این مصوبه 22.5 درصد شده است لذا هزینه تمام شده برای بانکها بالا رفته است. از طرف دیگر اوراق گامی که بانکها کمک میکنند به بخش خصوصی بالای 30 درصد است و هزینه پول را بشدت بالا میبرد و برای بانکها نیز خوب نخواهد بود.
وی خاطرنشان کرد: تجربه این موضوع را در زمان آقای طیبنیا داشتیم و در آن زمان بهشدت بازار بورس و حتی گروههای بانکی وضعیت نامناسبی پیدا کرده بودند از این حیث که یک سهامدار اگر پولش را در بانک نگهداری کند سود بیشتری کسب خواهد کرد نسبت به سودی که با خرید سهام بانکی نصیبش خواهد شد.
صنایعی که منابع مالی مناسب و بدهی کمتری داشته باشند از سیاست جدید بانک مرکزی منتفع خواهند شد
صفاری تأکید کرد: با این حال باید توجه داشت که در بازار سهام شرکتهایی که منابع مالی خوب و بدهی کمتری دارند در این سیاست موفقتر خواهند بود. به عنوان مثال پالایشگاهها عملاً نه تنها نیاز به دریافت وام ندارند بلکه منابع مالی خود را در بانکها قرار دادهاند که افزایش سود سپرده بانکی میتواند سودهای بیشتری را نصیب آنها کند.
چشمانداز بازار مثبت است
صفاریان در آخر به بررسی وضعیت کلی بازار پرداخت و با تأکید بر عقبماندگی 2 ساله بازارسرمایه از سایر بازارها، گفت: بازار سرمایه با توجه به وضعیت بازارهای رقیب باید رشد میکرد و از این رو بازار سرمایه از تورم جا مانده است و شرکتی که به فرض تولیدش دو برابر شده، قیمت سهامش نصف شده است و باید بازار سرمایه رشد پیدا کند. اگر اتفاقات خاصی در بودجه رخ ندهد و برای شرکتها هزینههای جدیدی ایجاد نکنند و از طرفی تکلیف شرکتها در بودجه مشخص شود به نحوی که کاهش سودآوری شرکتها را در پی نداشته باشد، چشمانداز بازار سرمایه از نظر من مثبت است.
وی در پایان گفت: به طور معمول برای شرکتها 29 اسفند پایان سال مالی است و کمتر از دو ماه به این زمان باقی مانده است، از این رو تمام فعالیتهای شرکتها در این بازه 10 ماهه صورت گرفته است، لذا در پایان سال مالی وضعیت عملکرد شرکتها شفاف خواهد شد. به طور معمول اسفند تا خرداد، 4 ماه رونق بازار سرمایه است و به نظر من با توجه به رکود دو سال و نیم بازار سرمایه و عقبماندگی آن از سایر بازارهای رقیب در این بازه زمانی پیش رو چشم انتظار رشد و بهبود وضعیت بازار سرمایه خواهیم بود.
ایران
اولین عکس بدون چشم بند از ضارب مردم در اتوبوس
عکس/ سورپرایز رونالدو برای یک هوادار خاص
عکس/کاشت نهال در پاکستان توسط رئیسی
ملاقات هادی چوپان با یک پرسپولیسی سرشناس+عکس
عکس/ اقامه نماز جماعت ظهر و عصر به امامت حضرت آیتالله خامنهای
عکس/ دیدار فرماندهان نیروهای مسلح با رهبر انقلاب
ویدیو طنز/تصاویر لحظه درگیری پدافند با ریز پرنده رژیم صهیونیستی
فیلم/تصویری دیده نشده از حمله نا موفق ریز پرنده ها به تاسیسات اصفهان
عکس/ تمسخر رژیم صهیونیستی توسط کاربران عرب در حاشیه حادثه اصفهان
طنز/ اولین عکس از محل برخورد موشک به پایگاه هشتم شکاری اصفهان
توده ۱۸ کیلویی از بدن یک بانوی بهشهری خارج شد
ویدیو/ زورگیران موش شدند
دیوارنگاره میدان ولیعصر؛ اسرائیل از خانه عنکبوت سست تر است
عکس/ پوستر رسانه KHAMENEI.IR در پی پاسخ تنبیهی ایران به رژیم صهیونیستی
یک مامور انتظامی در شهرستان هیرمند به شهادت رسید/ عکس
بازدید قلعهنویی از باشگاه آلانیا اسپور ترکیه + عکس
دیدار نابغه کشتی جهان با عبدالرشید سعداللهیف در مدینه+عکس
عکس/ اسبسواری دختر ۶ ماهه سردار آزمون
قاب عکسی آخرالزمانی از شهر خانیونس پس از خروج نیروهای اسرائیل از آن!
عکس/ پیام تبریک رونالدو به مسلمانان
حضور بن سلمان در نماز عیدفطر/عکس
نخستین تصویر از هلال عید فطر / عکس
ویدیو/ زورگیری در اتوبان صدر تهران
اولین عکس از همسر رضا داوودنژاد در مراسم خاکسپاری
عکس/ حضور رئیس قوه قضائیه در راهپیمایی روز قدس
عکس/حضور رئیس مجلس در راهپیمایی بزرگ روز قدس
عکسی از ناطق نوری و سردار فلاح در راهپیمایی روز قدس تهران /وزیر احمدی نژاد هم آمد
عکس/فریاد «مرگ بر اسرائیل» فرزندان شهدای حادثۀ تروریستی ساختمان کنسولی سفارت ایران
تصویر/ کودک بلوچ که در حملات تروریستی گروهک جیشالعدل مجروح شد
تصویر ۲ تروریست به هلاکت رسیده در چابهار
اولین تصاویر از شهدای حادثه تروریستی چابهار
گزارش تصویری/ شب قدر متفاوت در جزیره کیش
عکس/ انگشتر اهدایی آستان قدس به شهید زاهدی
تصویری دیده نشده از شهید زاهدی در سال ۱۳۷۵ | دو سردار شهید در یک قاب
تصاویری از ۷ مستشار نظامی شهید شده در حمله اسرائیل به کنسولگری ایران در سوریه
تصاویری از پسر آیت الله هاشمی رفسنجانی و سیداحمد خمینی در مراسم شب قدر
ویدیو/ منظور پس از مخالفت با واردات خودرو: نظرم درباره واردات خودرو نظر شخصی بود/ مکلف به اجرای قانون هستیم
تصویری باورنکردنی از پسر هادی چوپان/ فیگور مشابه گرگ ایرانی و فرزندش
تصاویر مظنونین حمله تروریستی در مسکو منتشر شد
ابطحی مجروح شد/ سارقین ناکام ماندند+ عکس
عکس/ پست اینستاگرام کنفدراسیون فوتبال آسیا به مناسبت آغاز سال نو
عکس/ کفشهای مرموز بایدن
عکس/ لوگوی گوگل برای نوروز ۱۴۰۳
عکس/ رئیسی با عباس قادری خواننده قدیمی دیدار کرد
مردی که ۷۰ سال با یک ریه آهنی زندگی کرد، درگذشت
عکس/ لحظۀ ترکیدن نارنجک دستساز در دست یک جوان
تصویری جدید از سید حسن نصرالله
انتشار تصاویر فوتوشاپی کیت میدلتون/ همسر ولیعهد انگلیس عذرخواهی کرد
تصویر آخرین حضور آیتالله جنتی درمجلس خبرگان
عکس/ حسن روحانی در مجلس خبرگان
عکس/ کاشت نهال توسط رهبر انقلاب در روز درختکاری
عکس/ ملاقات امیر تتلو با مادر و خواهرش در حاشیه اولین جلسه دادگاه
عکس/ سیدحسن خمینی در حسینیۀ جماران رای خود را به صندوق انداخت
آیت الله مدرسی یزدی و طحان نظیف رای خود را به صندوق انداختند/ عکس
عکس/ محمدباقر قالیباف رأی خود را به صندوق انداخت
عکس/ آيتالله احمد جنتی رأی خود را به صندوق انداخت
ویدئو/ دو توصیه مهم حضرت آقا به مردم
عروس با کلاه ارتشی/ گزارش تصویری از ازدواج دانشجویی در دانشگاه افسری
عکس/ فرمانده مهدی برروی دیوارنگاره میدان انقلاب تهران
عکس/ دیدار غمانگیز فردوسیپور و جواد خیابانی/ عادل همکار قدیمی را فراموش نکرد
ببینید/بیانات رهبر انقلاب پس از کاشت نهال در روز درختکاری
عکس/ حضور حاج اسماعیل قاآنی در راهپیمایی ۲۲ بهمن
نمایش سامانه موشکی زمین به زمین «قیام» در حاشیه راهپیمایی ۲۲ بهمن
عکس / چهره درهم بایدن و هریس پس از حمله به پایگاه آمریکا در اردن
دیوارنگاره جدید میدان انقلاب/ عکس
عکس/ حضور شیخ زکزاکی در حرم حضرت معصومه(س)
عکسی از کارگردانی جواد عزتی در فیلم تمساح خونی
موشکهای سپاه دیشب با هشتگ کاپشن صورتی شلیک شد/ عکس
عکس/ جدیدترین دیوارنگاره میدان فلسطین با عنوان "تابوتهایتان را آماده کنید"
دیوارنگاره میدان ولیعصر(عج) برای حمایت از تیم ملّی ایران/ عکس
عکسی دیده نشده از غلامرضا تختی در کربلا
رونمایی از نامه قدیمی غلامرضا تختی/عکس
پیکر دختر کاپشن صورتی با گوشواره قلبی در حمله تروریستی دیروز/ عکس
دیوارنگاره تهدیدآمیز میدان ولیعصر رونمایی شد / عکس
تصویری از دیدار «شهید صالح العاروری» با رئیس جمهور در ۳۰ خرداد ۱۴۰۲
تراکتور - استقلال؛ دژاوو یا طلسمشکنی؟
قیمت روز ارزهای مبادلهای/ دلار کاهشی شد
قیمت طلا، قیمت دلار، قیمت سکه و قیمت ارز ۱۴۰۳/۰۲/۰۹
این حسابهای بانکی مشمول مالیات میشوند/ اعلام جزییات دریافت مالیات از تراکنشهای بانکی
آغاز ثبتنام کلاس اولیها از ۱۹ اردیبهشت
اینفوگرافیک/ دور دوم انتخابات مجلس در یک نگاه
زمان اجرای طرح ترافیک تهران
اینفوگرافیک/ همه دستگاههایی که درباره حجاب وظیفه دارند
روایت امیرعبداللهیان از حال و هوای سفر رئیسی به پاکستان و سریلانکا
اینفوگرافیک/ ابرپروژه سد و نیروگاه "اومااویا" نمونه توان صنعت فنی و مهندسی کشور
آغاز مرحله یک هشتم نهایی جام حذفی با نبرد تکراری مس و پیکان
ورق در بازار خودرو برگشت؛ قیمتها صعودی شد/ آخرین قیمت پژو، سمند، ساینا، شاهین، دنا و تارا + جدول
رژلبها حاوی فلزات سنگین و مواد سمی هستند
شوک به گرایی؛ حذف کاپیتان کشتی از المپیک!
نقش متفاوت لیلا حاتمی در یک فیلم آمریکایی
مصوبه جدید مجلس درباره مالیات بر عایدی سرمایه | چه داراییهایی شامل این نوع از مالیات میشوند؟
ادای احترام آیتالله رئیسی به اقبال لاهوری
پیشبینی وضعیت هوا طی روزهای آینده/ کدام استانها بارانی میشوند؟
جزئیات ثبت سفارش کتابهای درسی اعلام شد
لیست نهایی تیم ملی والیبال ایران با غیبت دو فوقستاره
حذف «زوج و فرد» در طرح جدید ترافیک پایتخت/ بهروز رسانی طرح ترافیک در نیمه اول امسال
ایران با ۳۱ سهمیه المپیک در مسیر پاریس/ ۷ رشته همچنان در انتظار
قیمت سکه و طلا در ۳ اردیبهشت ۱۴۰۳
جزئیات تعرفه خدمات دارویی ۱۴۰۳ اعلام شد
کدام کشورها در کشتی فرنگی آسیا سهمیه گرفتند؟
روند نزولی بازار ارز ادامه دارد/ افزایش نرخ ارز در بحرانهای سیاسی، ناپایدار و موقتی است
تکلیف شهریه مدارس غیردولتی مشخص شد/ بالاترین شهریه ۶۵ میلیون تومان
خبر شوکه کننده درباره ترانه علیدوستی | مادر: برایش دعا کنید
واکنش عجیب آقای «جدی میفرمایید» به شکست تیلور
ستاره گلزن سابق استقلال قرمزپوش شد
این خودرو رکورددار افزایش قیمت در بازار خودروهای داخلی شد؛ ساینا، شاهین، سمند، ام وی ام و فونیکس چقدر قیمت خورد؟ | جدول قیمت ها
پرداخت با تلفن همراه بدون کارت بانکی چگونه است؟
کدام سلاح و مهمات قاچاق به نفع دولت مصادره میشود؟ + جزئیات
این اسلحه ها و مهمات به نفع دولت ضبط میشوند +اینفوگرافیک
انتقاد تند و تیز به شوخیهای سریال نون خ ۵
آغاز اعزام ایرانیها به عمره پس از ۹ سال
سلطان کوکائین دستگیر شد
اسم پدر و مادر از کارت ملی حذف میشود؟
جزئیات مذاکرات اوسمار و پرسپولیس/ مربی برزیلی چراغ سبز نشان داد
هدف نتانیاهو از حمله به رفح چیست؟
پاسخ مثبت بازیکن پرسپولیس به پیشنهاد میلیون دلاری
حمله جعلی با عکس جعلی!
برخی مسئولان به دلیل کارهای بیقاعده در حوزه حجاب تذکر دریافت کردهاند/ کارهای بی قاعده و بدون برنامه نباید انجام بگیرد
پرویز داوودی معاون اول دولت اول احمدینژاد درگذشت
درج نام مادر روی کارت ملی منتفی شد؟
کدام خودروها مشمول مالیات شدند؟
جام عجیب به لژیونر ایران رسید/ سوپرشیلد بالای سر رفت! + عکس
اینفوگرافیک/ از پایگاه هوایی «نواتیم» چه میدانید؟
شگفتانگیزان لیگ برتر والیبال؛ موهایی که سپید شد
زورگیران اتوبان صدر دستگیر شدند
یک مامور انتظامی در شهرستان هیرمند به شهادت رسید/ عکس
مالکان استقلال و پرسپولیس مشخص شدند
آغاز ثبت سفارش کتابهای درسی سال تحصیلی جدید از اردیبهشت ماه
چمران: خطر زلزله بیخ گوشمان است
کامران قاسمپور رقیب حسن یزدانی برای المپیک پاریس شد؛ جنگ گلادیاتورها!
ماجرای تنبیه بدنی یک دانش آموز در سیستان و بلوچستان چه بود؟
صفحه یک روزنامه اسرائیلی/ اسرائیل و ایالات متحده در حال آماده شدن برای پاسخ ایران هستند
ماجرای فوت پرستار کرمانشاه چه بود؟
آغاز اعزام زائران عمره مفرده از سوم اردیبهشت
برنامه امتحانات نهایی خردادماه ۱۴۰۳ اعلام شد
زمان ثبتنام کلاس اولیها اعلام شد/ متولدان نیمه دوم سال هم ثبتنام میشوند؟
قیمت روز محصولات ایرانخودرو یکشنبه ۱۹ فروردین ۱۴۰۳
هشدار پلیس فتا نسبت به کلاهبرداری در پوشش پرداخت فطریه و کفاره
عکس/ حضور زیاد نخاله در مراسم روز قدس تهران
عکسی از ناطق نوری و سردار فلاح در راهپیمایی روز قدس تهران /وزیر احمدی نژاد هم آمد
عکس/فریاد «مرگ بر اسرائیل» فرزندان شهدای حادثۀ تروریستی ساختمان کنسولی سفارت ایران
عکسی از قالیباف در مراسم وداع با شهیدان سردار زاهدی و صالحی روزبهانی
عکس/ ماشین عجیب و غریب عادل فردوسی پور
بی تفاوتی عجیب اتحادیه جهانی به ستاره های کشتی ایران در قهرمانی آسیا
سامانه بارشی در راه ایران/ آخر هفته بارانی در این استانها/ بارشها کی به تهران میرسد؟
قیمت دلار، یورو و ۴۴ ارز دیگر امروز ۱۵ فروردین /قیمت افغانی امروز چند شد؟
عسل حیدری از درخشش تیم ملی هاکی روی یخ روایت میکند/ به افتخار دختران یخی
آخرین پست اینستاگرامی رضا داوودنژاد+عکس
دوربینهای طرح ترافیک تهران با نرخ جدید روشن شد
وزارت کشور تصمیمی برای تعطیلی بوستانها در روز ۱۳ فروردین نگرفته است
حداقل حقوق ۱۴۰۳ یک کارگر چقدر است؟/ عکس
وضعیت پارک های تهران در سیزده بدر/ برنامه های همزمان روز طبعیت و شهادت حضرت علی (ع)
چرایی افزایش تعرفه اینترنت و مهم ترین تعهد اپراتورهای ارتباطی
فدراسیونی بدون رییس!
دروغ 13 مرجانه گلچین برای دیده شدن
آسمان بارانی و همراه با رعد و برق چند روزه در ۱۷ استان ایران
مذاکره با پرسپولیس انجام شد/ هافبک گلزن در آستانه توافق با سرخها
هشدار برای این استانها صادر شد/ کدام استانها روز سیزده بدر بارانی دارند؟
نگاهی به مهمترین مصوبات مجلس در سال ۱۴۰۲
اینفوگرافیک/ چه زمانی نباید خرما بخوریم؟
گفتگوی دو وزیر سابق در خصوص صداوسیما
توهین دوباره بایدن به پوتین
اینفوگرافیک/ کدام رذایل اخلاقی در قرآن آمده است؟
خودکشی یک دکتر جوان در دلفان / یک مسئول: زنگ خطر خودکشی رزیدنتها به صدا درآمد / عوامل انسانی دخیل قابل شناسایی و مجازات هستند
فرصت ویژه قلعهنویی برای صعود و اعتماد بیشتر به جوانان مقابل ترکمنستان
معاون حوزه علمیه ماهشهر به قتل رسید
اعلام جزئیات مذاکره استقلال با الهیار صیادمنش و دو لژیونر دیگر
بازگشت پرهزینه و ناموفق صداوسیما به سلبریتی ها/ پرداخت های میلیاردی صحت دارد؟
بزرگترین پیشرفتهای فناوری در سال گذشته چه بود؟
شماره تلفن های ضروری در عید نوروز
عکس/ مروری بر نامگذاری سالها توسط رهبر انقلاب از سال ۱۳۸۷ تا ۱۴۰۳
بانک صادرات ایران پشتیبان تولید و اشتغال خواهد ماند
پیام تبریک مدیرعامل شاراک به مناسبت ۲۹ اسفندماه سالروز ملی شدن صنعت نفت
جدول حقوق و دستمزد ۱۴۰۳ منتشر شد
هشدار پلیس فتا درباره تورهای لحظه آخری
توییت نماینده کارگری از جلسه تعیین دستمزد با وزیر کار
اینفوگرافیک/ توصیههایی برای جلوگیری از چاقی در ماه رمضان
اینفوگرافیک/ کمک به رفع خوابآلودگی رانندهها با چند روش ساده
هشدار نوروزی پلیس فتا: WiFi رایگان ترفند مجرمان سايبری است