شرایط جدید و عجیب بانک‌ها برای افتتاح حساب

برخی از بانک‌ها مقررات جدیدی را برای افتتاح حساب وضع کرده‌اند و مشتریان باید مدارک بیشتری برای احراز هویت ارایه دهند.
کد خبر: ۲۲۶۸۲۰
تاریخ انتشار:۳۰ آبان ۱۴۰۰ - ۱۶:۰۰ - 21 November 2021
به گزارش روزپلاس، از چند روز گذشته برخی از بانک‌ها به ویژه بانک‌های دولتی شرط و شروط عجیبی را برای افتتاح حساب اعلام کرده‌اند و مدارک بیشتری برای افتتاح حساب از مشتریان مطالبه می‌کنند و توجیه عجیبی هم را بابت دریافت این مدارک عنوان کرده‌اند.
پیش از این افراد با ارایه کارت ملی و در نبود آن با ارایه شناسنامه امکان افتتاح حساب در بانک‌ها را داشتند اما از چند روز گذشته شرایط افتتاح حساب تغییر کرده و به غیر از ارایه اصل و کپی شناسنامه و کارت ملی توام با هم، ارایه مدارکی از جمله اصل سند ملک یا اجاره و کپی آن و همچنین معرفی نامه از محل کار با مهر و امضا به تعداد مدارکی که افراد برای افتتاح حساب باید ارایه دهند، اضافه شده است.
یکی از این بانک‌ها درباره دلیل درخواست ارایه سند ملک اعلام کرده است با توجه به مقررات جدید قرار بر این است که افتتاح حساب مشتریان در شعبه‌های محدوده‌های محل سکونت افراد انجام شود و بحث مسافت هم مورد ملاک قرار می‌گیرد.    
اما محمدرضا جمشیدی، دبیر کانون بانک‌ها و موسسات اعتباری خصوصی درباره علت اعمال شرایط جدید برای افتتاح حساب اظهار داشت: مسئولیت احراز هویت مشتریان برعهده بانک‌ها گذاشته شده است و برخی از بانک‌ها با دریافت این مدارک و از طریق این روش هویت مشتریان خود را تشخیص می‌دهند و احراز می‌کنند.

وی تاکید کرد: از سوی دیگر بانک‌ها با اخذ این مدارک و اسناد وضعیت مالی مشتریان بررسی می‌شود. پس از افتتاح حساب، بانک‌ها مشتریان در سه گروه طبقه‌بندی می‌کنند و سطح مالی افراد بررسی خواهد شد و پس از آن اگر فرد چک‌هایی با ارقام بیشتر از آن ارقام صادر کند، آن چک به کمیسیون پولشویی برای بررسی‌های بیشتر منتقل می‌شود.

دبیر کانون بانک‌ها و موسسات اعتباری خصوصی  گفت: بنابراین در ابتدای افتتاح حساب شناختی از مشتریان به دست می ‌آورند تا حساب افراد بر اساس خوداظهاری خودشان رصد شود و گردش مالی مشکوک حساب فرد مورد بررسی قرار بگیرد.


ایلنا 
بازگشت به ابتدای صفحه
ارسال به دوستان
ارسال نظر
روایت تصویری
نگاه دوم
پیشنهاد سردبیر
پربازدیدها

کشف ۵۰۰۰۰ قلم داروی نایاب پیوند عضو در تهران

ادای احترام به رئیس‌جمهور شهید ایران در مجمع عمومی سازمان ملل/ گفتند زبان دنیا را نمی‌دانی؛ دنیا به احترامت ایستاد

مدل 5G تبلت ردمی پد پرو با نمایشگر ۱‍۲۰ هرتز رونمایی شد

حزب گانتس طرح انحلال پارلمان رژیم صهیونیستی را ارائه کرد

هیئت منصفه نیویورک حکم داد: دونالد ترامپ در تمامی اتهامات جنایی علیه او در پرونده سوابق جعلی "مجرم" است

گوترش: رئیسی در برهه‌ای چالش برانگیز ایران را هدایت کرد

مایکروسافت نگران همکاری اپل با OpenAI است

روند مایوس کننده جنگ غزه برای رژیم اشغالگر قدس بیش از هر زمان دیگر/ شمارش معکوس برای جلاد!

توضیح طالبان درباره علت تغییرسرکنسول افغانستان در مشهد

جزئیات درباره واردات تلفن همراه برند اپل/ ابهام در سود بازرگانی آیفون ۱۳ ؛ ۲۸ یا ۹۶ درصد؟

فهرست ۱۰ دروازه‌بان گران قیمت جهان

قیمت خودرو‌های ایران خودرو امروز جمعه ۱۱ خرداد ۱۴۰۳ + جدول

اسلوونی دولت فلسطین را به رسمیت شناخت

آمریکا با حمله اوکراین به خاک روسیه موافقت کرده است/ تغییر سیاست و تصمیم بی سروصدای جو بایدن

ناراحتی شدید مزدک میرزایی از حضور ورزشکاران و فوتبالیست‌ها در مراسم شهید رئیسی!

بیانیه باشگاه استقلال درباره شکایت چند داور از نکونام

جدیدترین خبر درباره همسان‌سازی حقوق بازنشستگان

خواننده معروف پاپ بر اثر تصادف شدید در آی سی یو بستری شد

بهترین فیلم های برنده‌ نخل طلای کن | از راننده تاکسی تا خواب زمستانی

مورایس: نتیجه پرسپولیس عجیب بود

نکونام: اگر نمی‌ایستادم استقلال را می‌خوردند؛ زمان شعبان بی‌مخ‌ها گذشته است / وقتی تیم ما را پایین آوردند دیگر کسی از شرف و مردانگی صحبت نمی‌کند

بازی‌های پلی‌استیشن داستان‌محورتر از قبل می‌شوند

واکنش اتحادیه اروپا به حکم دادگاه لاهه علیه اسرائیل

پرسپولیسی‌ها ورزشگاه را پر نکردند/ تشویق شدید ۴ بازیکن

شورای نگهبان با ردصلاحیت کاندیداهای پوششی از «امتیازگیری» با تاکتیک کاندیداتوری جلوگیری کند/ بازخوانی توصیه مهم رهبر انقلاب: سنگینی کار را بدانید و اگر نمی توانید بار سنگین ریاست جمهوری را بر دوش بگیرید، کاندید نشوید

این مالکان مسکن معاف از مالیات می‌شوند

متقاضیان خودروهای وارداتی بخوانند/ عرضه جدید خودروهای وارداتی آغاز شد + قیمت و مدل خودروها

جدول لیگ برتر؛ قهرمانی پرسپولیس یا استقلال؟ همه چیز به هفته پایانی کشیده شد

نقد و سیاست